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5000萬門檻難擋富豪熱情 基金專戶理財門庭若市

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

盡管消息公布只有短短四天,基金公司大多還未正式向專戶理財市場進行業務推介,但旺盛的理財需求似乎正要把基金公司的這一業務完全變成賣方市場。

基金專戶理財吸引眾多富豪尚未推介已門庭若市

基金專戶理財市場的需求之旺出人意料。記者昨日獲悉,在消息公布后的短短四個工作日內,南方基金公司專戶理財部已累計接待了數十批以個人客戶為主的訪客,并與其中的一家機構和兩位個人達成合作意向,準備盡快簽署合作備忘錄,待相關細則出臺后開展實質運作。

本周一,九家基金管理公司宣布首批獲得專戶理財資格。盡管消息公布只有短短四天,基金公司大多還未正式向專戶理財市場進行業務推介,但旺盛的理財需求似乎正要把基金公司的這一業務完全變成賣方市場。

記者昨日從南方基金公司了解到,本周來,南方基金專戶理財部已連續接待了數十批“不請自來”的訪客,而且與兩位個人客戶、一家教育機構達成了明確的專戶理財合作意向。

“公司現正與數家銀行商談專戶理財的合作事宜,也已進入實質性合作階段。”南方基金專戶理財部總監李海鵬昨日透露說。

值得一提的是,現階段個人客戶對股票投資表現了濃厚興趣。南方基金昨日透露,與南方基金達成明確合作意向的兩位個人客戶同意將全部資產進行股票投資

目前,南方基金針對單一客戶特定資產管理準備了六大類型產品,其中包括:股票精選、股票基金雙選、基金優選、股債混合精選、新股添利和靈活配置。

不過,對于各方關注的專戶理財規模,南方基金相關人士表示,由于目前尚未正式簽約,不便披露相關客戶投資專戶理財的實際規模。但按照規定,這些客戶的投入資產最低不少于5000萬元。至于這些客戶的身份,南方基金副總經理許小松昨日解釋說“可能是企業家”。這不能不讓人產生這樣的聯想:龐大的企業家富豪群體很可能是專戶理財的主力客戶之一。

券商集合理財產品再獲批900億下場資金再添新丁

日前,記者從申銀萬國證券了解到,由申銀萬國證券管理、工商銀行托管的"申銀萬國1號價值成長集合資產管理計劃"已經獲得了中國證監會正式批準,將于近期發行。這是節后繼平安"年年紅1號"、東方證券"東方紅3號"之后的第三只券商集合理財產品。

以近期發行的平安、東方證券2只集合理財產品的總金額,加上新基金與老基金拆分的規模,預計近期有近900億新資金陸續入場。

據了解,"申銀萬國1號"以A股市場為主要投資方向,投資者參與投資金額下限為10萬元,存續期2年。募集期規模上限為10億份,存續期規模上限為20億份。該產品將通過申銀萬國證券各營業部,在全國范圍內銷售。

"申銀萬國1號"集合計劃的特點是在為投資者承擔部分市場風險的前提下,追求絕對收益。管理人將以自有資金參與本計劃成立規模的5%,并承擔相應的有限責任。如果到期時發生虧損,則由自有資金認購部分先承擔損失,從而規避或減少投資者可能面臨的風險。與此同時,申銀萬國1號產品還提出了創新的業績提成方式,即只有當每一運作期期末的計劃單位累計凈值創出新高,且累計收益率不低于3%的情況下,管理人才能提取超出部分的10%作為業績報酬。

券商個人定向理財業務將放行對壘基金專戶理財

在基金專戶理財業務剛剛開閘之際,券商個人定向資產管理業務也將于近期正式登臺。

2月21日,一接近政策層的券商人士透露,自證監會于1月28日發布(以下簡稱"意見稿")以來,意見征集和修改工作已基本完成,正式的(以下簡稱"實施細則")可能于近期頒布。

個人定向理財放行

"本次'實施細則'最顯著的政策變動是券商定向資產管理業務的客戶擴展到自然人,而此前券商定向理財業務的客戶范圍僅限于機構。"上述券商人士解讀說。

面對高端個人理財的巨大市場和豐厚利潤,券商早就蠢蠢欲動。據了解,早在一年前,眾多券商就開始游說證監會,希望擴大定向理財業務范圍。但由于券商綜合治理還未完成,加上此前券商的資產管理業務教訓慘痛,證監會一直沒有松動政策。

"高端個人理財市場需求巨大,券商較好的研究能力和對市場的理解使其成為理所當然的服務提供者。這一市場的發展需要券商的參與,特別是在券商自身治理水平和風險防范能力提高的情況下。"某證監會人士告訴記者。

"意見稿"規定,證券公司開展定向資產管理業務,接受單個客戶委托資產凈值的最低標準應當符合證監會的規定,但并未就最低標準確定具體數額。因而,門檻問題成為各方爭論和猜測的重點。

中小券商希望門檻在100萬左右,而大型券商則希望門檻更高一些。國泰君安資產管理部董事總經理汪建表示,"提高門檻是希望參與此項業務的客戶有更高的承受能力。同時,由于定向理財是一對一式的定向服務,在券商投資經理數量有限的情況下,提高業務門檻也合情合理。"

記者從上述券商人士處獲悉,門檻的標準已經塵埃落定。"券商接受單個客戶委托資產凈值的最低標準定為100萬元,估計不會再變化。"

有別于基金專戶理財業務資格須由基金公司向證監會申請,并經證監會審批這一嚴格的限制。在個人定向理財業務資格上,證監會對券商的要求相對寬松。

"凡是擁有資產管理業務資格的券商都有資格從事個人定向理財業務,只需向當地證監局報備,不用通過證監會。"上述券商人士透露。照此推算,所有創新類券商和大部分規范類券商在"實施細則"頒布后將自動獲得個人定向理財業務資格。

對壘基金專戶理財

"意見稿"發布不久,南方等9家基金公司同時拿到了從事專戶理財業務的批文,獲準為大型機構、企業和個人投資者提供"一對一"的量體裁衣式理財服務。

基金、券商均獲得全面的專戶理財業務,競爭已在所難免。而現階段,券商明顯占有優勢,特別是在個人專戶理財方面。

相對于基金專戶理財5000萬的業務門檻,券商100萬的門檻意味著更大的客戶群和更廣泛的市場。特別對個人,超過5000萬的資金的客戶資源十分稀缺,基金專戶理財的客戶可能更多集中于機構。

在客戶資源的掌握和銷售網絡上,券商也優勢明顯。券商推出的集合理財產品對客戶的資金門檻一般超過10萬,以此掌握了大量的高端客戶資源。同時券商擁有自己的銷售網絡――營業部體系,直接接觸大客戶的機會較多,而基金銷售主要依賴銀行柜面渠道。

券商更大的優勢還在于此前從事機構專戶理財所積累的經驗、團隊和管理模式。

專戶理財對基金來說是新的業務,但對大型券商來說則已是輕車熟路。業界排名前列的券商的機構專戶理財業務都已有六七年的歷史,擁有相當的人員儲備和產品儲備。

"國泰君安的資產管理部積累了股票型、套利型等多種產品,股票銀行、股票等創新產品也準備推出。人員超過50名,現在還處于業務少、人員偏多的狀態。之所以保留這么多的人員編制,就是等市場擴容。"國泰君安資產管理部副總經理謝建杰告訴記者。

據記者了解,申銀萬國、東方證券等券商資產管理部的人數都超過30人。

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