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資金搬家流入理財市場固定收益類基金受歡迎46507

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

2013年以來新基金迎來發行潮,據證監會最新公告顯示,剛剛過去的1月,共有17只基金募集申請獲通過,其中固定收益類基金占獲批基金的半壁江山。業內人士表示,這一趨勢在2013年里將得以延續。基金從股市流入理財市場的“資金搬家”現象顯示出基金業進入混營時代,財富管理正在成為新的業務增長點。

基金發行量新年創新高

新年伊始,監管層放松管制和逐步市場化的趨勢使得基金迎來一陣“春風”。據證監會網站顯示,1月份有17只基金通過募集申請,其中,債券型基金6只,理財型基金3只,貨幣型基金3只,混合型基金2只,股票型基金3只。固定收益類基金占據大半江山。

進入2013年以來,已有不少基金公司加快基金發行步伐。根據部分基金公司的2013年發行計劃,一些大基金公司的目標已經確定在20只以上,新基金發行無論只數還是總規模都將創出歷年來的新高。

統計顯示,2013年以來在發及待發新基金已突破100只大關,華夏基金、嘉實基金、博時基金、銀華基金均手握4只及以上新基金批文,部分已啟動發行。而工銀瑞信、國泰基金、南方基金、上投摩根等公司均有3只基金在發或待發。去年底以來新基金密集獲批,使得今年以來獲批待發的新基金排起長龍。

預計2013年公募基金將發行700多只,私募基金有望發行公募產品300多只,合計將突破1000只。這一增長速度將給股市和財富管理行業帶來很大影響,原本“潛水”的財富管理產品有望浮出水面。

業內人士分析稱,元旦后銀行資金面考核壓力有所緩和,基金銷售渠道相對寬松,未來一兩個季度內,新基金的平均發行規模增長將加快,但不同基金產品因為投資風格和基金公司營銷實力不同仍將存在差異,理財型基金可能繼續受到市場追捧。

基金搬家流入理財市場

據統計,1月份有16只基金成立,其中混合型基金1只,債券型基金3只,理財型基金10只,貨幣型基金2只。1月基金募集規模550.80億,其中理財型基金募集規模占總規模的86.21%,成為近來新基金當之無愧的主力,為基金公司規模帶來了不菲的增量。

數據顯示,權益類基金產品整體延續了去年的迷你型路線,除了滬深300ETF等少數產品規模較大,其余普通主動管理的權益類基金多數首發只有數億元。

基金業內人士表示,從近期大量發行的基金類別看,由于2012年資本市場低迷,股票型基金的“風頭”已經逐漸被理財基金蓋過。華夏理財21天、匯添富理財21天、南方理財30天、廣發理財30天均在1月中旬密集發行。

“資金搬家”現象在基金業內已然出現,只是這次并非從銀行存款流入股市,而是從股市流入理財市場。“理財基金的出現無疑是基金業很好的嘗試,這將改變基金業備受爭議的同質化嚴重的現象。”國投瑞銀基金副總經理劉純亮說。

有基金公司的投研部人士認為,基金資金流向理財市場并不會對資本市場造成太大沖擊,“畢竟市場上幾萬億的資金量,基金只占了一小塊。”

復旦大學經濟學院副教授攀登認為,基金發行有半年左右時間的審批流程,因而對市場的反應有一定滯后性。由于去年股市業績不佳,中小散戶選擇“資金搬家”進入理財市場。隨著2013年股市回暖,資金或將重新回流如股市。

基金業搶食財富蛋糕

“2012年中國私人可投資資產總額超過73萬億元人民幣。”波士頓咨詢公司最新發布報告預測,截至2012年底,預計高凈值家庭數量將達到174萬戶。數十萬億的財富管理市場成為各金融機構爭相搶食的蛋糕。

富國基金總經理竇玉明認為,中國金融業混業經營時代的序幕已經拉開,未來幾年將是財富管理行業出現較大變局的一個階段。

基金公司和商業銀行、信托、券商、理財機構等一同成為財富管理產品的提供商,市場化定位、錯位發展將是基金業在眾多財富管理金融機構中突圍的路徑。

“隨著金融業混業經營,資產管理業務的放開,基金業面臨著巨大的發展空間,不僅可以做公募業務,還可以做專戶業務,未來基金公司成立子公司做信托、PE業務也將成為可能。”晨星(中國)研究員王蕊說。

竇玉明認為,目前中國的基金公司同質化發展嚴重,對于基金業而言是一大隱憂。在財富管理行業放開之后,基金相比其它金融機構并不占據優勢,因此需要重新定位。

“基金公司要轉型成為一個多元化、可持續發展的財富管理機構。”申萬菱信基金董事長姜國芳認為,未來基金公司的戰略目標之一便是大力發展固定收益品種。

基金業內人士認為,基金的優勢在于為投資者創造絕對價值,過去良好業績形成的品牌效應是券商、保險(行情專區)等沒有歷史業績的金融機構無法比擬的。在混業經營時代細分客戶,提供差異化、多樣化的投資產品,才能使基金公司在財富管理市場中占據一席之地。

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