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短期理財基金“新鮮勁兒”已過

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

遭遇巨額贖回和收益下滑夾擊

“流動性比不上貨幣基金,如果收益率也無法超越貨幣基金,短期理財基金能否持續熱銷就是疑問。”在短期理財基金火爆銷售之初,部分業內人士就提出了這樣的質疑。如今看來,這些質疑都在一一被印證。

遭遇大規模贖回

首批短期理財基金匯添富30天理財和華安月月鑫分別以244.2億份和182.35億份的首募規模震撼業內。但是好景不長,兩只短期理財基金在第一個運作期結束后都面臨了大規模贖回的尷尬境遇。

7月11日,華安基金發布公告,華安月月鑫進入第二期運作,開放申購贖回后,有效申購資金為1.04億元,上一運作期滾動進入本期資產為30.3億元。也就是說,華安月月鑫第一期的贖回金額接近150億元。

此外,6月11日證監會下發的《理財債券基金產品審核要點》中明確指出,禁止理財債券基金以參考收益率等形式預測收益率。華安基金也表示,不再公布短期理財基金參考收益率。

在此之前,匯添富理財30天也經歷了一場流動性危機。據了解,6月11日,匯添富30天“滿月”后贖回額約160億元。匯添富方面當時回應稱,雖然有贖回,但由于基金每天可以申購,所以規模仍比較穩定。

按照匯添富最新披露的基金資產凈值數據,截至6月30日,匯添富理財30天的總資產凈值為151.62億元,可見其規模縮水幅度超過37.9%。而且匯添富短期理財基金采取的是“天天可申購,滿30天可贖回”的滾動模式,所以在第一期資金到期后,基金經理需要面對天天可能有贖回的情況。

“巨額贖回也很正常。”分析師曾令華在接受第一財經日報《財商》采訪時表示,一方面,短期理財基金的主要客戶群體是銀行理財客戶,這部分客戶資金流動性很大,到期贖回很正常;另一方面,從短期理財基金的收益率來看,和貨幣基金差不多,甚至不如一些表現好的貨幣基金,優勢并不是特別明顯,投資者也逐漸認識到了這個問題。

收益率未來會下降?

“規模如果降低很多,可能也會影響其收益率。”一位貨幣基金經理對記者表示,貨幣基金主要看規模,如果規模降低到100億以下,各方面投資都會受一些影響,比如在和銀行談協議存款利率時,資金規模大更容易拿到較高利率。

從收益率來看,匯添富30天理財第一期A類年化收益率為4.02%,B類為4.33%。第二期A類為3.715%,B類為4%。華安月月鑫第一期A類年化收益率為3.239%,B類為3.474%。匯添富30天理財的收益率略高于華安月月鑫。

“匯添富的短期理財產品強調的是主動管理,投資組合剩余期限也比較長,券種選擇空間也更大。”華泰聯合證券分析師王

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