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金融危機給世界帶來了什么

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

金融危機帶給人類的思考,遠比危機本身對經濟的影響要大得多。

美東時間2008年9月15日凌晨1:45,雷曼兄弟申請破產保護,成為美國歷史上最大的破產案,由此引發了重創全球的金融海嘯,更讓世界陷入了自上世紀30年代以來最嚴重的經濟衰退。

轉眼5年過去了,危機似乎正在淡去,但世人對這場曠世災難的反思從未間斷過,而且還將延續。

昨日,中國金融學會和中國社科院聯合舉辦“雷曼破產五周年研討會”,總結金融危機的經驗教訓。同日,中國銀監會主席尚福林在中國銀行業協會第十三次會員大會上,專章闡述國際金融危機的教訓,并指出,中國金融業要遵循“柵欄”原則,審慎推進金融產品創新。

前香港證券及期貨事務監察委員會主席、中國銀監會首席顧問沈聯濤今天專門為上證報撰文指出,反思金融危機,全世界包括亞洲的銀行要摒棄以往的短視主義,重新建立對于信托責任的承諾,這樣才能成為長期的贏家。

金融危機到底給世界帶來了什么?

首先是刺激。奧巴馬上任不久,美國即推出了總規模7890億美元的經濟刺激計劃。歐洲、日本等也推出了數額不菲的刺激措施,而中國的“4萬億”更是備受矚目。

“很長時間以來,我們都沒有看到美歐日這三大經濟體同時出現增長了。”本周到滬訪問的世行行長金墉如是說。強力刺激措施帶來的,是世界經濟從危機谷底的明顯反彈。

金融危機還帶來了QE,帶來了以貨幣擴張為主要內容的“安倍經濟學”。但在西方無節制的印鈔背后,是新一輪危機的隱患。華爾街日報最近列舉了金融危機五周年“哪些任務還未完成”,其中之一就是,作為經濟依然疲弱的副產品,當前的低利率會鼓勵過度的風險偏好。

極度寬松貨幣政策,也孕育了企業和投資者故態復萌的舉債行為。穆迪公司杠桿融資研究主管帕吉特注意到,在美國,杠桿率正回到危機前的水平。

與QE相關聯的,是近期印度、印尼等新興市場的劇烈動蕩,包括世行和IMF等機構都警告說,美國開始退出QE,可能給新興市場帶來金融不穩定因素。

金融危機還讓人們重新審視和思考全球化的進程。

前不久的G20峰會上,習近平主席所提出的“負責任的宏觀經濟政策”主張,成為會議的最熱話題之一。聯系到近期QE退出因素給新興市場帶來的沖擊,世行行長金墉指出,加強國際協作也是這輪金融危機的最大經驗教訓之一。

在金融危機之后應運而生的G20峰會,已取代以往的G7、G8,成為全球協調經濟政策的最重要國際平臺。

去年一度瀕臨瓦解的歐元區,在各國領導人積極采取協同措施后走出了最困難的時期并重返增長軌道。而眼下美聯儲退出QE,也面臨著如何開展國際協調、將外溢效應最小化的挑戰。

當然,金融危機還帶來了銀行業的反思。

在金融界從業數十年的倫敦金融城市長葛若杰告訴上證報記者:“這場危機的一大教訓就是,不能為了搞金融而搞金融。”在他看來,次貸、CDO、CDS等等這些西方人發明的嚴重脫離實體經濟的金融產品,是誘發危機的一大禍首。

這場金融危機雖然暴露了西方金融體系所存在的問題和風險,但中國從未停止反思和警戒,中國的金融改革開放步伐也沒有因為危機而阻斷,反而邁得更加扎實有力。

上周,中國國務院總理李克強明確表示,中國經濟改革當中必然要包含金融改革,我們推進金融改革的決心是堅定的。

從實際行動上看,中國已相繼推出股指期貨、國債期貨等一批備受矚目的新交易品種。在互聯網金融、金融業對外資進一步開放、利率市場化以及推動離岸人民幣交易中心等方面,中國邁出的步伐也很大。而即將啟動的上海自貿區試點,更是被視為中國在金融改革開放方面的一大里程碑舉措。

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