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展望2009年:金融危機之后的經濟前景

標簽 中國 創新 貨幣 銀行 
2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

自發力量形成的,我們無法依靠行政手段硬性糾正,只能依靠市場自身的力量去調整。

促改革:汲取美國的經驗與教訓

《21世紀》:中國的金融改革應當從危機當中汲取什么經驗和教訓?如何進一步推進經濟與金融改革?

徐信忠:如何看待金融和經濟的關系?以汽車業、飛機業、化工業為例,美國與日本和德國相比,并不具備更有明顯的優勢,但是在過去的100年中,這些產業的新技術均來自于美國。在過去的20年中,世界上所有的技術創新、新興企業也都在美國。為什么?這其中有金融的作用。美國擁有全球最發達的風險投資和納斯達克市場,前者帶來了風險投資的機會,后者建立了完善的退出機制,沒有它們,美國經濟不可能如此領先。所以,我覺得金融依然是新興市場國家發展的根本點。

很多人覺得中國很幸運,我們的金融市場沒有開放,躲過了大劫難。這是否就意味著我們要永遠不開放?我認為在全球化時期,一個國家在短期內不開放是可以的,長期不開放卻是萬萬不行的。

中國30年的改革是制度層面的改革,下一步應該是人才的改革。很多人問,這次金融危機以后,美國是不是要垮了?我說單憑一點美國就垮不了――美國是全球人才最向往的地方。在硅谷工作的軟件工程師中,只有30%出生于美國,其它70%是移民;在美國頂尖的大學教授中,只有30%出生于美國,另外70%是移民。僅憑這一點,我就敢說,在相當長的時間里,美國依然會是全球最具競爭力的國家。

閻慶民:從理論上反思,金融危機發生的原因主要是金融資本主義重新占了上風。1970年代以后,特別是1980年代初期里根執政以來,貨幣主義學派占了上風,新自由主義在美國達到了頂峰。

在這種背景下,怎樣看待金融改革?我贊成小平同志的說法――“堅持有中國特色的社會主義”。改革也應當實事求是地結合中國的國情。在體制和觀念上,既要堅持改革開放、更新觀念,也要小心求證、結合國情。

中國這30年的改革,對于金融和銀行業的發展而言是非常短暫的,我們自身的準備并不是太充分。

當前,不論是擴大內需、保增長,還是結構調整,金融部門仍應注意防范風險。現在很多銀行都在擔憂,政府把發放貸款的權力全部交給了銀行,致使一些貸款死灰復燃,如打捆貸款、園區貸款,這使銀行陷入了兩難:銀行不貸,地方政府說它不支持經濟發展;銀行若貸,則不符合審慎管理風險控制的要求。所以,回到我們的主題,還是應當實事求是、大膽設計、小心求證,把中國特色社會主義做好。

以金融業的監管為例,銀行內部的監管原有它自己的微觀指標,包括巴塞爾協議、OECD國家的規定等,按說不需要考慮外界經濟形勢的變動。但是在中國,不考慮宏觀環境是不行的,當發生冰雪災害和地震,銀監會和人民銀行都要考慮,也發了文件表示要支持。這說明監管仍然具有外部性,是受政府指導的。

這次國際金融危機也反映出這個問題。純粹經濟學理論認為,政府救市會產生道德風險。但是現在不論是民主黨還是共和黨,大家的共識就是政府必須救市,最后還是回到了政治層面,這是純粹經濟學理論無法回答的問題。

所以,在宏觀監管上,我們也應當堅持有中國特色的社會主義。宏觀監管的目的就是確保金融機構穩健運行,避免經濟大起大落。監管本身應有宏觀意識,要在宏觀經濟變化所帶來的正面和負面影響之間做一些權衡。

這次全球金融危機,并不意味著美國的投行已經倒下,相反,恰恰是給了它們一次機會,使它們可以變得更大。從歷史經驗來看,每次金融危機之后,這些金融機構確實是變得更大了,市場也證明了“越大越不倒”的道理。所以,明年還是應當繼續推進金融改革,提升銀行業抗風險能力。

(本文來源:21世紀經濟報道)

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