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建信基金專戶理財部總監楊萍:未雨綢繆厚積薄發

標簽 理財 基金 銀行 交易 
2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

記者:建信基金成立之初,就確定了以公募業務為依托,以非公募業務為特色的發展戰略,因此,非公募起步早,起點高。請介紹一下建信非公募業務目前的發展狀況。

楊:對于非公募業務,我們的準備的確比較早。作為相對年輕的基金管理公司,建信基金在2006年6月就成立了專戶理財籌備組,一個月后就簽了理財咨詢第一單。2007年初增設了專戶理財和專戶投資部,分管專戶市場和專戶投資。隨著證券市場不斷攀升,財富效應不斷積聚,以及企業和個人手中流動性的不斷增多,理財產品從2007年開始得到空前發展,從各家銀行的理財產品宣傳就可見一斑。

建信基金的專戶咨詢業務目前約有20個專戶,有19個不同的產品,截至目前,咨詢管理規模超過300億元。主要有兩種形式:一對一與集合理財產品。目前,一對一的專戶咨詢業務占建信基金咨詢業務的20%左右。

咨詢業務的規模與市場狀況有關。2006年我們拿下5單,規模約5.3億元,根據有關監管部門的不完全統計,當時在業內就處于領先。到2007年底,規模已達到150億元,今年首季又增加了一倍多。

記者:對基金公司而言,專戶理財資格的獲取,是基金公司綜合能力的體現。但今年以來市場不利,造成多數理財產品的暫時虧損。專戶理財業務若在近期正式開閘運行,勢必真正考驗各基金公司在復雜市場形勢中的把握機會和規避風險的能力,以及滿足不同類型客戶的個性化投資回報需求的能力。對此,建信基金有何準備?

楊:的確如此。針對非公募業務,建信基金幾度修改了相關制度流程,系統準備和模塊測試也早已通過了模擬運行的檢驗,人力資源和客戶儲備也基本成熟。只待監管部門出臺相關細則,一聲令下后便可投入運行。

在不確定性更強的市場環境下,對客戶需求的了解乃至引導,是我們的重要準備工作。我們充分尊重每一個客戶的不同特點和需求,并按照資金規模和性質、風險偏好程度、投資時限、回報要求等,細分客戶群。專業的投研隊伍、縝密的交易流程、嚴格的風險控制,以及過往咨詢業績的參考,會使多數客戶對建信基金專戶理財業務的能力具備信心。同時,在大股東建設銀行(行情股吧)的品牌效應和渠道支持下,相信我們將會擁有越來越寬泛的潛在客戶群體。

作為一種過渡產品,基金的專戶咨詢業務整體投資效率相對不高。專戶理財開閘后,除了新入場的客戶外,會有一些起點較高的原公募基金產品客戶轉入專戶理財。從成熟市場看,非公募產品占據理財市場的半壁江山。這個趨勢在我國會逐漸顯現。

基金公司之間針對該項業務的競爭其實早已展開。因為早有準備并且充滿信心,建信基金樂于迎接這樣的競爭,相信能在厚積薄發中,為不同類型的客戶獲取理性的滿意的回報。

(本文來源:中國證券報)

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