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銀行系基金崛起的建信樣本

2013-11-05 14:52:33
來源:網絡

銀行系基金崛起的建信樣本

時間:2013年06月25日10:37:02 中財網

第三批銀行系基金已經開閘,北京銀行、興業銀行等銀行紛紛建立自己的基金公司。回顧過往,銀行系基金在國內資產管理市場上表現分化。建信基金、工銀瑞信、中銀基金等部分銀行系基金在競爭中脫穎而出,這些基金公司如何獲得市場和客戶認可,這其中并非單純背靠母公司的銷售優勢可以解釋。在規模、業績上同樣見長的建信基金,給后來者提供了一個清晰的成長樣本。

業績仍是硬道理

對于資產管理行業來說,投資者關注的仍然是業績。

根據銀河證券基金研究中心提供的2012年全年基金管理公司股票投資主動管理能力綜合評價報告,建信基金公司列入同業前25%。今年一季度,建信基金在業績上的優勢進一步凸顯,海通證券基金研究中心的數據顯示,在基金公司固定收益類基金超額收益排行榜中,建信基金最近1季以3.33%的超額收益率(與基準相比)在同類可比的62家基金公司名列第7位;在權益類投資方面,建信基金的表現也可圈可點。一季度建信基金旗下權益類基金的絕對收益率也達到5.82%,在全部基金公司中進入前三分之一。

對于基金公司來說,業績和規模是外在的表現;在這背后,核心因素仍然是“人”。例如團隊的健全融洽、以及較高的業務水平等,都是助力基金公司長期發展的重中之重。

建信基金成立于2005年9月,誕生之初即以獨特的企業文化吸引了一批具備多年從業經驗的資深基金經理。隨著公司的發展,建信基金也通過自身的人才隊伍建設,以老帶新,互助互進,打造出目前這支具有較強戰斗力的投研團隊。這支團隊堅持價值投資的理念,通過扎實的基本面調研,致力于在長跑中勝出。

建信基金分管投資的副總經理王新艷表示:“極端的投資決策往往意味著與市場的巨大偏離,固然有可以讓基金業績在短期內爆發的可能性,但同時也意味著將承擔很大的風險,特別是當基金規模較大時,即使發現了風險點,也往往來不及規避。我們的投研團隊堅持不做太極端的操作,不刻意追求某一年業績脫穎而出。”

在這種穩健扎實的團隊管理下,建信基金長期業績和整體業績持續處在行業前列。根據數據統計得出,2009年、2010年、2011年建信基金公司旗下公募產品的整體業績水平分別位居同業前39.7%、35.4%、33.2%,呈逐年提升之勢。就三年長期業績而言,該公司則憑借持續穩健的業績表現列入業內前29.8%。

創新與全面發展并重

最近幾年市場和投資者信心低迷,在這種情況下,創新成為推動行業向前發展的主要動力。尤其去年開始,證監會放松了基金產品的審核、從基金公司的設立、股權到投資和業務范圍等方面都做出了放松。

在這一方面建信基金亦有斬獲,今年建信基金推出了建信央視50分級基金,是業內首只跟蹤媒體權威指數的分級基金,受到了投資者的廣泛關注。

建信基金總經理孫志晨表示,“基金行業發展的空間已經打開,放松管制力度超出預期。基金行業進入了改革期和機遇期。未來基金公司將面臨更寬廣的空間和發展領域,基金公司將獲得發揮自身優勢、搶占市場先機、向多元化方向發展的舞臺。”

目前基金管理公司業務主要還是集中于公募基金產品,投資范圍主要是股票、債券、貨幣市場工具等有限的投資品種。但隨著子公司的興起,基金的新投資領域的開拓以及未來產品的日益豐富。目前基金公司在債券市場的參與度逐步加深,部分基金公司開展類信托業務,直接進入實體經濟領域。

建信基金的目標明確,總經理孫志晨稱:公司未來需在五個方面著力:以公募業務為基礎;大力發展非公募資產管理業務。隨著我國逐漸步入老齡化社會,對養老金市場的開拓勢在必行,同時要進一步推進專戶業務的發展,以滿足機構投資者或高端客戶的投資需求;立足于傳統資產投資管理,形成和提升另類資產管理能力;通過業務和產品創新、優秀的業績和良好的服務,向客戶提供綜合化財富管理業務;繼續拓展海外市場,為客戶全球化資產管理提供服務。

“可能會有一部分基金公司在某個或某幾個特定業務類型或領域中成為領頭羊,也有一部分公司在提供綜合化的產品和服務方面占據優勢。公司的發展需要明確的戰略定位、善于發揮自身獨特優勢,只有對市場機遇和客戶需求敏感度高、創新能力強的公司,才能在未來的競爭中占據主動地位。”孫志晨說。

專家眼中的建信

銀河證券基金研究中心總經理胡立峰:建信基金最大的特點是“穩中求進”

“穩中求進”,這是國內權威基金研究機構——銀河證券基金研究中心總經理胡立峰對建信基金的概括性評價。胡立峰在上次金牛獎評獎如是說。

“穩健可持續,長期業績優異。公司基本上每年都保持在前1/2的位置,波動很小,這樣積累下來,長期業績就很靠前。”胡立峰表示:“建信基金同時還建立了長期發展戰略規劃,這有利于該公司長期健康發展。”

從2007年至今,股市總體處于下行階段,這決定了基金公司的投資業績主要取決于其風險控制能力,債券市場成為資本的避風港。而風險控制恰恰是建信基金這類銀行系基金公司所擅長的。銀行系基金公司在業內向來以穩健見長,不僅在基金規模上穩步發展,基金的整體投資業績表現也很穩健,尤其是固定收益類產品的表現更為突出。“近幾年銀行系基金公司的表現越來越好。”胡立峰說。

從長期業績看,建信基金近年來的長期整體業績一直保持在行業前二分之一,也連續多年獲得金牛基金公司稱號,旗下建信核心精選等基金榮獲“三年期股票型金牛基金”等稱號。建信基金之所以能取得這樣的成績,正是基于其穩健的投資風格。

在管理上,建信基金更注重公司整體層面,建立了科學有效的投研平臺和完善的投研流程。因此,即使存在基金經理的流動,但基金的操作風格仍然得以保持,也就保障了投資業績的可持續性。“整個團隊往一個既定目標前進,勝出的概率就很大。”胡立峰表示。

投資者眼中的建信

投資人楊虹八年持有值得信賴

2005年年底,我去建行柜臺辦理儲蓄業務,聽到大廳里面的客戶經理正在給別人介紹時下發行的建信恒久價值股票基金。我拿著一大疊恒久價值的資料回家,開始仔細研究。

建信恒久價值股票基金的投資目標是有效控制投資風險,追求基金資產長期穩定增值。對于我這個年齡段的人來說,防控風險是第一位的。于是我和老伴一合計,決定先買4萬元試試看。此后的兩年,A股市場迎來了前所未有的大牛市,建信恒久價值股票基金的投資為我帶來了很不錯的收益。女兒羨慕我說這是歪打正著,其實真的不是,這是我的第一次投資,我和老伴研究了很久。

到現在8年過去了,這只基金我從來沒有更換,這是我手頭上表現最穩定的一只基金,也是給我帶來最多收獲的一只基金。選擇穩健的公司,穩健的產品,拿一份穩健的收益讓我心里踏實又滿足,這正是我期待的生活。徐進

建信恒久價值股票型基金:穩健回報典范

建信恒久價值是建信基金推出的首只股票型基金,目前由建信基金研究部副總監顧中漢和基金經理邱宇航共同管理。截止5月24日,累計收益率高達207.65%,表現持續好于同類基金,一季度在330只主動股票型基金中穩居同類基金的前三分之一強。

建信恒久價值基金經理看市場

顧中漢:用更開放的心態看A股

A股市場的特點鮮明。首先,國內經濟的快速發展帶來了很多投資機會。其次,單就股票市場來說,國內的參與者眾多,投資風格也必然是多元化的,不同的投資方式都可能獲得很好的回報。我傾向于“看不懂的也一定要學會去看懂”這種觀點,這就要求國內的投資者始終保持一個學習狀態和開放的心態。

對一家公司的理解要達到什么樣的程度?我的判斷原則是,在它跌的時候我仍然敢買,而非因為股價的漲跌影響買賣決策。此時,前期對上市公司所做的充分的功課就能夠給我們以獨立客觀的判斷力并幫助我們做出決策。建信恒久價值最近一個月今年以來最近半年成立以來星級評價凈值增長率10.58%17.47%26.72%207.65%★★★★★

(來源:銀河證券基金研究中心,截止2013年5月24日)

建信核心精選股票型基金:價值投資長跑致勝

建信核心精選股票型基金成立于2008年11月25日,目前由建信基金副總經理王新艷親自執掌。截至今年一季度末,該基金在近六個月回報率為14.71%,在324只主動股票型基金中排第70位;近一年回報率為14.13%,在294只主動股票型基金中排第92位。分別處在前四分之一和前三分之。

建信核心精選基金經理看市場

王新艷:避免大起大落每個投資者都能獲得回報

建信基金在投資理念上堅持“基本面驅動,研究創造價值”,這與建信基金企業文化一脈相承。

我們的投研團隊有一個共識,只有長期持續穩健地取得良好的投資業績,才能真正實現對持有人利益的維護。

建信基金一直強調在研究與投資過程中,要充分分析經濟、行業、公司的基本面的發展變化,將其作為投資決策的根本因素,在此基礎上,再去考慮博弈等其他方面的因素。

當然這樣并不意味著固步自封,隨著市場和監管政策的變化,我們會繼續在堅守價值投資理念的基礎上,探索發現新的投資機會,精選充分了解的投資標的,以構建基金投資組合。建信核心精選最近一個月今年以來最近半年成立以來星級評價凈值增長率6.59%10.54%22.45%97.89%★★★★★

(來源:銀河證券基金研究中心,截止2013年5月24日)

建信穩定增利債券基金:年復合收益率越過9%

建信穩定增利債券基金成立于2008年,由鐘敬棣執掌。期間,鐘敬棣為這只基金帶來了50.24%的回報,而同類基金的同一時期的平均回報只有32.47%。

銀河證券基金研究中心的數據也顯示,從一年、兩年的期限來看,該基金業績均處在同類基金的前三分之一,三年期限的排名更達到了前四分之一。

從券商的評級看,建信穩定增利的回報、代表穩定性的夏普比率方面均獲得五星評級。由于業績優秀穩定,該基金多次獲得金牛獎。

建信穩定增利基金經理看市

鐘敬棣:用逆向思維做債券

逆市場而動的判斷力以及大局觀是一個優秀的債券基金經理所需要具備的基本素質。作為專業的財富管理人,我們希望為投資者創造絕對收益和超額收益,這就需要具備獨立思考的能力,尤其是在市場恐慌的時候,更應該具備冷靜判斷市場甚至逆市場而動的能力

除了久期配置和大類資產配置,我們還重視對交易性機會的把握。如果能夠抓住市場價格短暫失衡帶來

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