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華夏基金張后奇為何徑直投奔平安養老

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

“未來十年,隨著人口老齡化的加劇,中國養老金融資產管理將會迎來快速的發展。我希望能夠抓住這次歷史機遇。”剛去職華夏基金副總經理、投身平安養老保險并擔任總經理的張后奇向理財周報記者表示。

“平安養老保險是一個市場化、國際化的機構,專責養老金資產管理業務,這讓我能夠更專注于養老金的投資。”

近期,在昔日基金經理回流公募行業后,市場上出現了另外一種人才流動的趨勢。與過往不少公募人士選擇成立自己的私募基金不同,不少公募基金大佬都選擇保險機構作為職業生涯的新起點。

此前,華夏基金原總經理范勇宏加入中國人壽資產管理擔任首席投資官,如今華夏基金原副總經理張后奇加盟平安養老保險,而有傳大成基金總經理王顥也將在不久即將去職,去向是掌舵人保資產,更有傳王亞偉也成為了保險機構下一個爭相追逐的對象。

“未來是大資管的時代,保險機構在其中應該是具備相當的競爭力,相信未來會有更多優秀的資產管理人才青睞保險資管的平臺。”一位業內人士向記者表示。

保5爭6

12月18日凌晨4點42分,張后奇并未入眠,他更新了一條微博,言語間充滿感謝。而在接受記者采訪期間,張后奇也多次感謝華夏基金原總經理范勇宏。

的確,范勇宏帶領華夏證券東四營業部的一干舊臣中,王亞偉、滕天鳴、張后奇成為后來華夏基金的中流砥柱。

2002年,張后奇加盟華夏基金,3年后,他開始主管華夏基金機構理財業務,主要負責企業年金的理財業務。而這8年來,華夏基金企業年金規模一直穩居基金行業的首位,業績也可圈可點。截至12月初,華夏基金年金規模已經達到了500億元。

無論從規模和業績而言,張后奇都將華夏基金的企業年金投資帶向了一個新的高度。不過,相對于華夏基金原有的平臺,平安養老保險則是一個專責養老資產管理的平臺,也使得張后奇能夠更專注于養老金的投資與管理。

2012年中國平安年報顯示,截至去年底,平安養老投資管理資產規模為人民幣671.07億元,受托管理資產規模達人民幣581.14億元,企業年金累計受托人繳費為人民幣239.26億元。

記者了解到,張后奇加盟平安養老保險將擔任總經理,主管投資,主要職責為做好養老金戰略資產的配置,穩定投資業績,加強風險管理體制、投研體系、清算估值體系和IT系統的建設,圍繞養老金的產品創新設計和營銷組織也是張后奇未來要著手做的事。

“老實說,在平安的壓力會更大,要重新與新團隊磨合,在華夏的話一切都是非常熟悉的。”張后奇向記者坦陳。

當然,除了熟悉新環境的壓力,還有投資管理的壓力,即穩定的投資業績。

“未來我希望能夠將養老金管理的總體業績穩定在5%以上,爭取做到6%以上,這將會是一個很大的挑戰。”

對于目前的養老金市場,張后奇表示,目前各級財政負責主要投向短期存款和國債,收益率只有2.6%。

據了解,2012年末基本養老保險基金余額2.5萬億元,各類社保基金結余3.6萬億元。

“2013年末估算各類社保基金余額應有億元,如國家堅定不移推進社保基金市場化運作,每年在現有利率和通脹水平下把收益率從2.6%提高到5.2%,這是完全可以做到的。”

“這樣的話,每年新增投資收益將在1000億元以上,未來社保基金市場化規范化投資運作勢在必行。”

轉向保險是大趨勢

今年,公募基金行業高管出現了較為頻繁的流動,不少基金高管選擇了轉戰其他資產管理行業,例如成立私募基金。

在過去的6年內,更是有10多位華夏基金的基金經理轉投私募。資料顯示,從最早的石波到最近的王亞偉、孫建東,從股票型到固定收益類產品,華夏奔私的基金經理幾乎涵蓋了其整個產品線,其中多位基金經理都是如今私募界的名人,千合資本的王亞偉,尚雅的石波、星石投資的江暉,鴻道的孫建冬、遠策的張益馳。

然而“私奔者”卻在近幾年不斷失意,喪失了公募的投研團隊,獨自管理著多只產品,長期為業績所困。

與過往不少明星基金經理選擇成立自己的私募基金不同,轉戰保險資產管理機構似乎成為了一種新的趨勢,尤其在近期兩位大佬范勇宏和張后奇的示范作用下。

“相對于券商、私募基金和公募基金,保險機構有著天然的優勢,一方面,保險機構有著大量的長線資金,不需要面對募集資金和行情不好導致投資者大量贖回的情況,投資壓力相對來說少很多。”上述業內人士表示。

“另一方面,保險資金的配置都是長線配置,并非短期的追漲殺跌,以資產的安全為重。追求絕對的穩定收益,沒有公開的業績排名壓力,免去了讓投資經理日夜惦念的業績煩惱。上游甲方的保險資管是一個很好的去處。”

今年11月上旬,中國人壽資產管理公司發起設立的首家保險系基金管理公司―國壽安保在北京低調掛牌成立,這是保險投資新政和《保險機構投資設立基金管理公司試點辦法》實施后成立的首家保險系基金公司。

公開資料顯示,國壽安保由國壽資管聯合澳大利亞安保資本共同出資設立,注冊資本5.88億元人民幣,國壽資管出資5億元,出資比例為85.03%。國壽安保由此成為業內注冊資本第一的基金公司。而中國人壽1.8萬億以上的投資規模更非2600多億的華夏基金能比。

保險公司快速的步伐背后,是保險公司資管投資人才稀缺。“保險資產保守投資比較多,因為需要根據保險公司的資產負債管理,對負債的管理固定收益投資多一些。”而基金公司出身的人才,在投資專業性方面經歷過系統性歷練,這也使得保險、券商、銀行等行業的發展,都要借助基金業的人才。

因此,在范勇宏加盟中國人壽、張后奇加盟平安養老保險后,市場也一度傳聞王亞偉、程海泳等華夏老人將再次相隨。今年9月24日華夏基金已公告,程海泳卸任華夏大盤和華夏復興基金經理。

不過多位人士告訴理財周報記者,這種可能性的概率極小。

中國版“401K”拉開序幕

此前,財政部等三部委聯合下發通知,允許企業年金個人繳費和企業繳費部分,在規定范圍可免征個人所得稅,退休領取時按照工資薪金收入繳納個稅,真正實現個稅遞延。

這也意味著中國版“401K計劃”正式出臺,保險機構對資產管理人才將日趨渴求,來年保險機構對資管人才的挖角行動將會愈發頻繁。

有業內人士向記者表示,在中國版“401K計劃”落地后,未來企業將會更加積極參與企業年金的繳納,將會為企業年金管理行業帶來可觀的增量。保守估計,未來三年,每年受托資產和投資管理資產的規模上升速度將在30%以上,2015年企業年金累計規模將達到1萬億左右。

“未來十年養老金市場規模達到10萬億、20萬億,將是很正常的事。”張后奇表示。

保監會數據顯示,截至今年上半年,養老保險公司企業年金受托管理資產2312.37億元,投資管理資產1929.5億元。

“與整個壽險市場相比,年金市場的整體規模只有其十分一,養老基金未來的發展將會非常迅速。”上述業內人士表示。

顯然,養老金的春天已經到來。

本文來源:理財周報

責任編輯:NF035

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