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中誠2號跌破止損面臨清盤華夏基金任投資顧問

2013-11-05 14:52:29
來源:網絡

公募任投資顧問的信托產品

首現面臨清盤

中誠·金福2號凈值跌破止損線觸發止損條款

有著大牌基金公司的金字招牌,卻并不是就能做好信托產品的投資顧問。日前,信托產品中誠·金福2號凈值跌破止損線,觸發止損條款。根據契約,金福2號本周將開始清倉操作,清倉之后該信托計劃提前終止或已不可避免。

據了解,該信托產品由一大型基金公司擔任投資顧問,這也是公募基金擔任投資顧問的信托產品首次出現面臨清盤情況。就該信托產品的清盤事宜,該基金公司昨日回復本報記者稱,該產品確實設有止損線,但具體進展一切以公告為主。

文/表記者吳倩

慘:凈值跌逾30%觸發止損條款

凈值在0.7元止損線上苦苦地支撐了9個多月后,中誠·金福2號的單位凈值最終還是在到期日前跌破了止損線,面臨提前終止的命運。

有中誠信托網站公布的凈值數據顯示,截至6月18日,中誠·金福2號單位凈值為0.6985元,已經低于契約中所規定的0.70元止損線。

根據金福2號契約:“受托人(指中誠信托)應于T+1日對T日信托財產進行估值,當經核對的T日信托單位凈值低于止損線K=0.7時,無論之后信托單位凈值是否可能恢復到止損線之上,自T+1日開始,受托人不再接受投資顧問任何投資咨詢建議,自行對本信托計劃持有的證券品種進行連續的變現操作,直至信托計劃財產全部變現為止,由此產生的損失由信托財產承擔”。

尷尬:投顧基金公司自動“下崗”

從本周開始擔任金福2號投資顧問的基金公司將自動“下崗”,中誠信托對金福2號采取清倉操作。而據悉,金福2號于去年7月31日成立,期限為1年,目前距離到期日還有1個多月的時間,金福2號清倉之后提前終止或已不可避免。

金福2號契約顯示:信托存續期間,經核算T日信托單位凈值低于0.7元后,如信托財產于預計到期日前全部變現且全部進入信托財產專戶,則信托計劃提前終止,終止日為信托財產全部變現且全部進入信托財產專戶之日;如信托財產于預計到期日前未能全部變現,則信托計劃終止日為預計到期日。

資料顯示,“金福2號”去年7月在中國銀行私人銀行部推出,截至2009年7月31日,募集1.03億元人民幣,持有人有47戶,信托經理鄭海帆、

李杰為中誠信托信托經理,負責信托業務,并由基金公司擔任投資顧問。

據悉,該只信托產品成立后不久,即2009年8月7日,凈值就跌破面值,僅為0.907元,此后更是一路下降,在2009年8月28日跌到了0.78

元,此后就從未回到0.80元以上。由于在止損線附近操作難度極大,金福2號曾于去年底和今年初召開受益人大會商議刪除契約中關于設置止損線的條款,但遭到受益人大會否決。擔任投顧的該家基金公司此前接受本報記者采訪時曾就該產品凈值跌近止損線給出解釋:首先,產品投入運作之初正逢市場處于最高點;其次,產品在運作期間受到市場大幅振蕩的影響,投資經理沒有把握好市場節奏,投資業績不理想。

提醒:根據資金投向分析風險

有市場人士則認為,基金公司在金福2號身上遭遇滑鐵盧,一大原因是在做投資顧問時,沒能充分認識到私募基金絕對收益的特征,擺脫公募做相對收益的思維,風險控制能力不足。

清盤損失持有人“買單”

數據顯示,2009年,基金系信托產品表現不如私募基金,也不如公募基金。根據朝陽永續統計,去年25只可比信托產品中,平均收益為24.06%;同期陽光私募收益為30.04%。而據Wind統計顯示,剔除于2009年成立的新基金,295只開放式偏股型基金收益平均達78.5%。

有理財專家提醒投資者,購買信托理財產品時,投資者一定要根據信托資金的投向具體分析產品風險的大小,看是否與自身的風險承受能力相匹配,還要看清產品期限是否適合自身資金的流動性需求,而不應沖著信托公司或基金公司的金字招牌盲目投資。

此外,信托計劃清盤在即,投資者最關心的問題是該產品清盤損失將由誰“買單”?

就此問題,昨日基金公司人士向記者表示,除非是合同中標明的保本型產品,一般而言,信托計劃設定了止損線,觸發止損線條款清盤,管理人和投資顧問均不需要分擔損失,清盤產生的損失由信托財產承擔,換句話說也就是由持有人買單。

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