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保險資金參與信貸資產證券化最快下月達成

2013-11-05 14:52:50
來源:網絡

國務院近日決定穩步推進信貸資產證券化試點,保監會也鼓勵保險資金參與信貸資產證券化。政策支持正讓信貸資產證券化前景被越來越多的投資者看好,包括保險機構。

保險資金如何參與信貸資產證券化?參與進程如何?記者近日了解到了保險業涉足此領域(包括保險機構作為機構投資者、保險資管公司作為證券發行人)的最新情況。

機構投資者:明年開始介入此類證券

保監會8月27日出臺的《關于保險業支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》(下稱“《意見》”)指出,保監會鼓勵創新保險資金運用方式,支持保險資金參與信貸資產證券化。

記者在向業內了解險資參與信貸資產證券化的過程中,多家保險資管公司婉拒了采訪,理由多為“此業務去年剛剛放開,目前仍處于無實質進展的敏感期”。

不過,據某中資保險公司投資事業部固定收益組人士向記者表示,保險公司以機構投資者身份投資信貸資產證券資產,年內將很難有實質性的進展,明年可能才會逐步對這部分資產開始投資,并出現比較大的增長。

“下半年投資這塊的動力也不大,因為年度考核已經做得差不多了,開展這個業務的意義也不大。”

他同時透露,其所在公司已經在對投資信貸資產證券化項目進行著前期準備工作。

“我們現在已經開始接觸一些信貸資產證券化相關的產品項目,這種項目有的會分級,包括優先級、次優先級的等等,還包括不同期限的,不同收益率的,所以我們目前只是先大致了解一下此類產品,整體上還處于前期研究階段。”

該人士稱,未來信貸資產證券化的產品會越來越多,保險公司作為機構投資者也會面臨一定的風險,不過前期風險會比較低。

“銀行業會傾向于把信貸資產的風險轉嫁出去,不過最開始肯定會先把資質好的信貸資產證券化,因為任何新形式的產品都需要經歷投資者的一個認同期。同時,保險機構也會對項目的基礎資產做內部信用評級,初期對于資產質量的選擇會更謹慎。”

不過他同時分析,隨著投資資產證券化項目的增多和深入,保險機構作為投資者面臨的風險會增加。所以保險機構在投資信貸資產證券化項目時也必須時刻注意風險,看清基礎資產的資質再做決定,原則是在風險可控的情況下獲得相對好的收益。

作為發行人:業務最快下月見分曉

上述《意見》鼓勵保險公司充分發揮機構投資者作用和資金融通功能。這意味著,保險機構參與信貸資產證券化的角色還不僅限于機構投資者,保險資管公司還能充當信貸資產證券化過程中的信貸資產受托機構SPV(SpecialPurposeVehicl,特殊目的機構),從而作為受托機構來發行信貸資產支持證券。

據記者了解,目前,已經有多家保險資管公司積極投身信貸資產證券化業務,與銀行洽談,但具體進展情況仍屬于敏感信息。

國務院辦公廳曾于7月份發布《關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》,提出要逐步推進信貸資產證券化常規化發展。8月28日,國務院常務會議決定,進一步擴大信貸資產證券化試點。

事實上,在國務院決定擴大信貸資產證券化試點之前,就有“聞風”的保險資管公司在與銀行接觸。如今政策明朗,各公司的熱情有增無減。

某保險資管公司總經理形容業內對于信貸資產證券化業務的情況為,“大家都在熱火朝天地干”。他同時表示,“看到別人發行的質量好的信貸資產證券,我們會投資。”

記者從某保險資管公司了解到,第一單由保險資管公司參與的銀行信貸資產證券化業務最快將于下月初步達成。

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