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中盛糧油案定性非法集資:信用證融資玄機2

標簽 收益 買賣 銀行 
2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

最為“高明”的是,如果王偉的企業能夠持續不斷地開立信用證、進口棕櫚油,使棕櫚油的流轉維持穩定,進而能夠按時還款,就相當于擁有了一筆可以“長期使用”的資金。這筆資金如果能找到好的投資渠道,使投資盈利能夠超過信用證業務涉及到的費用、利息等,就等于做了一筆“劃算的買賣”。

據知情人士透露,依靠房產中介業務發家的王偉并沒有太多自有資金,他后來的業務擴張主要依靠的是信用證融資和民間借款。而為了使這筆融資能夠迅速產生好的收益,他介入了目前“最為暴利”的民間借貸市場。去年又進行了上海商業地產的投資,以及收購天津中盛糧油,令資金鏈走上了一條危險的道路。

“這種依托于信用證融資和民間借款的擴張模式是非常危險的,一旦其中的任何一個環節出了問題,都容易使資金鏈斷裂。”一位熟悉信用證業務的人士告訴記者。

知情人士透露,王偉在控制天津中盛糧油后,漸漸因為資金鏈緊張的原因,開始了“信用證詐騙”的伎倆,而這相對于之前的信用證融資業務已經屬于“非法集資”行為。

據介紹,其主要的操作模式是,寧波杉科或浙江協凱表示要進口棕櫚油,但自稱信用額度不夠,向國內具備開具較大信用證額度資質的進出口代理商借用額度,以貿易額1%的費用支付代理費,并負擔信用證業務有關的預付資金及一切費用。由代理商在商業銀行開立信用證,買進棕櫚油,然后存入天津中盛糧油倉庫。而作為天津中盛糧油實際控制人的王偉,再“授權”銷售部門將這些油以低于市場價的價格賣出,從而快速套現資金。

“如果知道天津中盛糧油與寧波杉科、浙江協凱等是一伙人,代理商肯定不會上這個當。”知情人士表示。

王偉或許正是通過這樣一系列手法,利用信用證進行“非法”融資,騙取了大量資金以填補其“資金窟窿”。

寧波銀監會:這是企業間行為

其實,在外貿行業中,利用信用證進行短期融資并非一件新鮮事。

在外貿行業中,根據國家相關規定,各外貿公司均根據銀行評估后分配信用證額度,在信用證額度范圍內從事貿易行為。然而,記者從多方獲悉,由于各公司規模以及部分公司在某個階段經營的業績的出入,經常會出現某個公司信用證額度不夠用或者某個公司信用證額度使用不完的情況。

于是,這些多出來的信用證額度如此成為這個行業中最稀缺的資源。租借信用證市場油然而生。

那么,為什么在信用證租借市場如此猖獗之時,卻沒有看到監管部門的身影呢?寧波市銀監會相關人士表示,他們監管的范圍只是銀行,而企業間的這種信用證租借行為并不在他們的管轄范圍之內。記者詢問之前是否出現過類似糾紛事件,對方稱之前并未發生過,并強調這屬于民間自身的借貸行為。

對于押匯逾期的,銀行應督促申請人盡快償還本息,并按人民幣流動資金貸款逾期的有關規定加收罰息,同時可以停止授信額度的使用和采取相應法律手段。

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