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銀行職員非法集資2.9億被捕舉報遭高官敲詐1.1億

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

“本人張杰涉嫌犯罪,投案自首,同時舉報河北省公安廳治安局局長劉廣英敲詐我一億一千萬元的事實”。

2012年3月30日,40歲的張杰坐在了最高檢來訪人員接待處,心神忐忑。在做完投案自首記錄后,他被石家莊市檢察人員帶走。

今年3月3日,張杰被以集資詐騙罪起訴至石家莊市中級法院,該案尚未開庭。起訴書稱,張杰涉嫌集資2.924億元,案發前歸還2.898億元,流入流出的差額只有260萬元。

“去自首的時候,張杰的情緒并沒有特別激動,反而顯出超脫了似的平靜”,王海濤(化名)說。王海濤是張杰的朋友,也是他的債主,他借了幾百萬給張杰,至今沒有收回,并和其他債主一起陪著張杰到了最高檢。

張杰涉嫌非法集資故事的前半段,是一個“皆大歡喜”的發財夢,通過張杰的“投資運作”,他和他的集資人都賺取了頗為可觀的收益。而故事的后半段,則是張杰與一名副廳級公安官員的噩夢般交往,司法材料顯示,張杰涉嫌詐騙數千萬元,只為填補欠這名廳官的巨債。

2.9億集資游戲

張杰是建設銀行(行情,資金,股吧,問診)河北省分行會計結算部副經理,起訴書稱,其從2007年6月至2012年3月,向親戚、朋友及社會不特定人群吸收資金,利息分別為5%-17%、30%-40%、50%-100%,周期一般為30天、45天、60天。

張杰吸收資金的名義是“項目投資”,包括河北省建行內部理財、委托貸款、過橋資金及企業上市注資等,實際上,這些都是張杰虛構的。

司法材料顯示,張杰籌資的用途是買賣承兌匯票,但他很少對集資人提及。盡管眾多集資人看中的正是他銀行工作人員的身份,但張杰買賣承兌匯票與其職務無關。

“銀行禁止職員參與業務以外的金融業務,”張杰在接受訊問時說,如果違反按內部規定處理,最嚴重的處罰是“越界開除”。

張杰的集資對象大多是其親戚、朋友,其中一些人會繼續拉動其親朋集資。好在張杰的集資與還款主要通過銀行轉賬,從而令其資金有跡可循。

在參與過的人看來,買賣承兌匯票并不是一個高風險行為。從票販子手中低價買進,再高價賣出,“會有19%左右的利潤”,張杰在接受訊問時說。

粗略統計看出,2011年10月前,張杰的買賣承兌匯票生意一帆風順。檢方指控,經審計,2007年7月1日至2012年3月31日,集資人存入張杰賬戶資金2.924億元,張杰轉出資金2.898億元,流入流出的差額只有260萬元。

也就是說,2010年10月之前,張杰的集資生意的確獲利甚豐,他和他的朋友們也“皆大歡喜”。

但自2010年10月之后,張杰向親朋的借款卻大多沒有歸還,其中他曾向同一人借款高達4850萬。而其借款方式也是“饑不擇食”,直到2012年3月,也就是張杰自首前幾天,他還以家里有事的名義,借走了多名同事每人1萬元。

從順風順水的“投資”,到有去無回的詐騙,這個轉折點,始于2010年10月的一次茶樓聚會,它改寫了所有的結局。

初識治安局長

起訴書顯示,張杰除了通過自己控制的9個銀行賬戶吸收資金,還通過18名關聯人集資。這18人中,最后一人名叫劉廣英。

今年59歲的劉廣英是河北衡水人,張杰案發時,劉廣英任河北省公安廳治安局局長,副廳級。其曾任衡水市公安局長多年,2003年5月至2009年,任河北省公安廳國保總隊總隊長,2009年后轉任治安局局長。

治安局的職責之一就是負責銀行等機構的內保,但劉、張二人此前并不認識。2010年10月,張杰在石家莊的一家茶樓里,經茶樓老板介紹結識了劉廣英,“老板說認識了他以后就不用找別人借錢了”,張杰在接受詢問時回憶。

劉廣英表示了對張杰“投資”的興趣,司法材料顯示,他曾讓治安局金融科科長齊敬忠到省建行打聽張杰的情況。張杰也只是知道,劉廣英是公安廳治安局局長,“一天上半天班,經常逛商場、喝茶,不知道為什么這么悠閑自在。”

很快,兩人有了第一次合作。張杰的回憶是,當月,劉廣英借給他300萬,利息17%,在工商銀行(行情,資金,股吧,問診)河北省分行樓下的儲蓄所里辦理,一個半月或兩個月后,張杰還回了351萬。

劉廣英的說法則是2010年11月下旬,張杰提到一個400萬左右的投資項目,期限1個月,利息11%。他讓朋友準備了400萬,后者把400萬直接打到張杰賬戶上。張杰打了借條,寫明借款444萬(含利息),借款期限30天。

還款比約定時間晚了兩三天,但張杰還是把本息付清了。張杰曾說,“買賣承兌匯票的利潤率約為19%,我給劉廣英17%,自己還可賺2%”。

張杰回憶,兩人的“資金合作”共有5次,每次金額三四百萬,利率在10%-17%之間。前三次,張杰都能按時還本付息。但第4次,“因為票沒有及時出手,拖延時間比較長”,張杰沒能按時還錢,“劉廣英把利息加到了45%”。這一次,加上還其他集資人的錢,張杰虧了200多萬。此前3年,他在買賣承兌匯票上一共才賺了100多萬。

到了2011年2月,這是張杰記憶中最后一次與劉廣英“合作”,他以20%的利息借走700萬,但這次的生意“也不順利,賠錢了”。

3個月后,他只還給了劉廣英700多萬本金。而劉廣英告訴他,利滾利,張杰還欠他840萬的利息。

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