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拒絕高利誘惑遠離非法集資

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

2012年以來,全國開展集中整治非法集資問題專項行動。我市按照國家和省有關部門統一部署,按照“打防結合,預防為主”的原則,嚴厲打擊非法集資違法犯罪活動。近日,市北區法院對“齊能化工非法集資案”進行審理,對該案數十名犯罪嫌疑人進行了集中判決。同時,我市廣泛開展防范非法集資的宣傳教育工作,引導廣大市民提高防范意識,自覺遠離非法集資。日前,青島市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室(以下簡稱“市處非辦”)就我市防范和打擊非法集資工作接受了記者采訪。

記者:請介紹一下目前防范和打擊非法集資違法犯罪活動的形勢。

市處非辦:近幾年來,非法集資活動在許多地方重新抬頭,并向多領域和多行業發展。涉案金額持續增長,集資參與者逐漸增多,發案區域日趨廣泛,嚴重影響了區域經濟金融秩序和社會穩定。我市自2012年開展非法集資問題專項整治以來,也爆發了多起非法集資的案件。比如最近審判的“齊能化工非法集資案”,涉案金額高達20多億,涉及6個省市,僅我省集資參與者達余人,危害極大。防范和打擊非法集資活動是維護我市經濟秩序的重要內容,是建設宜居幸福的現代化國際城市的必然要求。我市對非法集資犯罪一直保持嚴打高壓態勢,市公安局已立案偵查多起非法集資案件,齊能化工非法集資案的數十名犯罪嫌疑人分別被判處刑罰,足見市委、市政府對打擊非法集資工作的高度重視。

記者:請簡要介紹一下非法集資的概念和表現形式?

市處非辦:非法集資是指向社會公眾即社會不特定對象吸收資金,并承諾高額利息回報的一種擾亂金融秩序的犯罪行為,它與普通的民間借貸的區別在于集資對象的不特定性,并承諾高額回報,因此往往使不明真相的群眾上當受騙。

根據目前案發情況,非法集資活動主要表現為四大類12種表現形式。為向社會公眾宣傳打擊非法集資工作,市處非辦今年專門印制了《市民金融小常識》宣傳手冊,免費向市民發放,關于非法集資具體的認知方面的內容,廣大市民朋友可以到各銀行營業網點去領取相關宣傳手冊,或者登錄“青島金融”網站(進行查詢。

記者:非法集資有哪些具體手段?

市處非辦:非法集資常見的欺騙手段主要包括以下幾種:一是承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,誘騙群眾上當;二是編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭;三是混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷;四是裝點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任;五是利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊;六是利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。

記者:非法集資活動有什么危害?

市處非辦:由于有高額回報的誘惑,廣大群眾極易上當受騙。一旦資金鏈斷裂,集資群眾就遭受重大財產損失甚至造成血本無歸、傾家蕩產的慘劇。從一個區域的經濟發展來講,非法集資擾亂金融秩序,造成社會資金游離于正規金融領域之外,極易引發金融風險,影響地方金融業發展和社會穩定。

記者:非法集資行為將受到怎樣的處罰?

市處非辦:我國的《刑法》、《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》等多部法律、行政法規都對非法集資行為處罰做出了明確規定,有沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰;對構成犯罪的,依照刑法可判處拘役、有期徒刑、無期徒刑,并處罰金或者沒收財產,對情節特別嚴重的集資詐騙犯罪,最高可判處死刑。可以說,我國對非法集資行為的懲罰是相當嚴厲的。

記者:請介紹一下我市打擊非法集資機制建設情況。

市處非辦:我市于2013年3月成立了市打擊和處置非法集資工作領導小組,市有關部門都是領導小組的成員,同時各區市也設立了相應的領導機構。全市各級打擊非法集資領導機構已經健全起來。非法集資作為違法犯罪行為,由公安機關進行立案查處,檢察機關負責審查起訴,法院負責審判。

記者:我市今年都開展了哪些防范和打擊非法集資工作?

市處非辦:市處非辦充分打擊和處置非法集資職能,2013年以來已開展多項工作:一是調度案件查處。非法集資案件查處主要在公安部門,市處非辦進行督導調度。今年已經查處了多起涉嫌非法集資的案件,抓獲多名犯罪嫌疑人,發揮了打擊手段的震懾作用。二是防范非法集資宣傳教育。今年我市已組織多次非法集資的宣傳教育活動:5月份為主題宣傳月,全市采取了多種方式進行廣泛宣傳;6月份我們搞了一個防范非法集資的圖片巡展,在各區市進行了巡回展覽,效果很好;10月份,市處非辦與青島銀監局又聯合舉辦了青島市銀行業防范非法集資和社會公益活動巡展,并向市民免費發放《市民金融小常識》宣傳手冊,將防范非法集資與銀行公益活動很好地結合,群眾參與熱情很高。宣傳教育活動是防范非法集資的常態化工作,以后會一直堅持下去。三是非法集資廣告資訊信息的排查清理。今年8月份到10月份,我市部署開展了為期三個月的非法集資廣告資訊信息專項排查清理活動,取得了階段性成果。今后,我市對非法集資廣告嚴打嚴控的態勢不會改變,力求從源頭上根除非法集資活動。

記者:請介紹一下如何識別非法集資?

市處非辦:非法集資行為的識別方法主要有以下幾種:一是對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高,多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱;二是通過政府網站,查詢相關企業是不是經過國家批準的合法的上市公司、是不是可以發行公司股票、債券、并在國家規定的股權交易場所交易等;三是通過查詢工商和稅務登記資料,查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業,是否辦理了稅務登記等;四是通過媒體和互聯網資源,搜索查詢相關企業違法犯罪記錄,因為一些影響較大的非法集資犯罪,相關媒體多會進行報道,防止不法分子異地重犯;另外對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說,要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量、審慎決策,防止成為其發展下線的目標。

記者:市處非辦對廣大市民有哪些提醒?

市處非辦:借此機會,市處非辦要特別提醒廣大市民朋友,非法集資是違法犯罪活動,具有嚴重的社會危害性,要認識到“世上沒有免費的午餐”,非法集資不受法律保護,參與非法集資風險和損失自擔,希望廣大群眾一定要提高風險防范意識,不要盲目追求所謂的“高收益、高回報”,理性投資,遠離非法集資!本報記者鞏國強

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