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電匯和信用證的巧用-sillykuang-sillykuang-金融界博客

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

隨著國際貿易的迅猛發展,進出口貿易越來越不利于管理,進出口支付所面臨的問題也是越來越多,到底什么樣的支付方式才更能讓雙方更加放心呢?電匯和信用證的巧用到底應該怎么用呢?

據不完全統計,對于眾多中小出口企業來說,電匯的比重超過8成甚至達到9成以上,即使按照平均的水平,電匯在我國出口業務中所占比重也已高達6成。反觀進口企業,卻更多使用信用證或銀行保函,有時也使用預付款方式。

那么,為什么進出口企業首選的支付方式存在如此懸殊呢?電匯和信用證的巧用有什么竅門呢?

下面就讓我們來分析下其中的原因。

電匯在出口中廣泛使用的主要依據在于:

出口業務中,電匯方式之所以成為支付的主流方式,其中一個最為重要原因是手續簡便,銀行費用相對較低。尤其是我國的出口業務中小企業和大型國有外貿企業都占有一定份額,而廣大的中小企業出口的單筆合同金額相對較小,如堅持采用信用證支付,由于銀行收費的種類較多,且費率相對較高,會直接影響預期利潤。此外,無序的國內出口商之間的低價競爭也使得很多國外進口商更加主動,堅持采用對自己有利的支付方式,如收到提單傳真件后或貨物發運后才電匯。

進口使用信用證的原因

相對而言,不少進口合同所涉及的成交金額較大,國外出口商出于風險控制的考慮一般傾向于采用信用證或銀行保函支付,銀行費用也會因成交額和利潤率的不同而有所攤薄。

進出口業務中產生兩種截然不同的支付方式,其本質原因,筆者認為是中方公司在談判時相對處于被動地位的情形較多,而之所以造成被動又與中方公司的政策導向有關。長期以來,國內的企業把拿到訂單作為首要的目的,而將風險控制放在其次。相反,國外公司在對外貿易中首先考慮的是風險因素。因此,很多國內企業為了獲得更多訂單不惜妥協,其中也包括在支付方式中的妥協。

然而面對如此情況,進出口企業應該如何防范風險呢:

在目前出口使用電匯難以在短時間內改觀的情形下,國內廣大出口企業應充分意識到風險的存在,及早做好防范。具體而言,可選擇以下方式進行風險控制:

爭取全額預付款。這種方式通常只有在出口商的產品極具競爭力且為市場緊俏商品時才容易爭取到,對于進口商的資金要求較高。

爭取一定比例的預付款。目前國內出口企業使用部分貨款預先電匯和余額在收到運輸單據傳真件后再電匯的情形較多。但預付的比例要從嚴把握,針對不同地區的客戶,由于其信用程度不盡相同,預付比例也有所差異。同時,如爭取不到較安全的預付比例,可同時投保出口信用保險以規避風險。

全部貨到付款。此種支付方式對出口商而言最缺乏保障,因此出口信用保險是必須考慮的配套措施。如信用保險的額度不足,可考慮通過出口保理以規避商業風險。

進口付匯風險防范

對于國內進口商而言,采用信用證支付的主要風險是,出口商的惡意欺詐或者所收到的貨物品質與買賣合同不符。因此,須從以下幾個方面防范風險:

完善信用證條款。為避免出現惡意欺詐,進口商可考慮在信用證條款中加列一些“裝船前檢驗證書且由進口商指定代表予以簽字”的條件,來避免出現出口商惡意不交貨或者所交付貨物無價值或者與合同嚴重不符的現象產生。

可是由于國際貿易的雙方不太容易了解對方的真實情況,沒有辦法分辨對方是不是騙子,所以貿易中還是要利用完善的合同或者信用證條款來保護自己的利益,做到對方即使是個騙子,也沒有辦法騙自己。

天捷官方回復:

當您看到電匯和信用證的巧用時應該是已經注意到了貿易中付款方式存在的風險。

到底應該怎么選擇付款方式,如何做到電匯和信用證的巧用上面的已經有了詳細的說明,作為做了國際貿易很多年的我來看,上面的內容講的很好,我就不多做補充了――如果您要代收外匯和代做信用證等國際貿易業務的話,歡迎致電天捷國際:聯系人silly,聯系電話0755-613810235,EMAIL:SILLY小老鼠IASYS點NET。歡迎隨時咨詢。thanks

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