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中信銀行鄭州理財糾紛案有新進展

2013-11-05 14:52:30
來源:網絡

涉及百余位儲戶,導致4000余萬元損失

中信銀行鄭州理財糾紛案有新進展

中國消費者報《中信銀行一客戶經理以理財名義利用銀行經營場所詐騙——儲戶訴中信銀行索賠200余萬元》(詳見本報2013年8月26日B2版)一文發表后,引起社會普遍關注。鄭州儲戶曹女士與中國消費者報取得聯系,反映了中信銀行鄭州黃河路支行包括原副行長在內的幾名職員利用職務之便,以理財名義進行詐騙的事實。該起理財糾紛共涉及117位儲戶、幾百個家庭,涉及資金達4022萬元。目前此案已由當地公安機關介入,據受害人反映,當地檢察機關也已介入此案,并于近期將此案起訴至鄭州市中級人民法院。

在曹女士提供的一份印有本人手印的“關于到鄭州中信銀行黃河路支行理財造成經濟損失的經過”說明材料上,中國消費者報了解到,2010年8月10日,曹女士在買東西時經過中信銀行黃河路支行,一位工作人員向其介紹理財產品,并將其帶至二樓的理財室,由一位被稱作“郭行長”的人向曹女士推薦一款“聯合理財項目”,稱該理財項目時間短、利息高,資金安全有保障,如果急需用錢還可以隨時取,利息是月息2.2%。

聽了“郭行長”的介紹,曹女士決定買三個月的“理財產品”共計110萬元,并在“郭行長”的辦公室里,用“郭行長”辦公室桌上的POS機刷卡,辦完了轉賬手續后,曹女士回理財室簽訂了借款合同的手續。

隨后曹女士分別在8月11日、9月9日、10月9日收到利息23393元、24200元、24200元,利息共計71793元,但是讓曹女士沒想到的是,在11月8日“理財產品”到期時,她前往銀行轉賬,卻被銀行的相關負責人告知,這一理財產品是“郭行長”負責的,他們不了解情況,之后又說“郭行長”辭職了,理財產品是個人行為,與銀行無關。事后曹女士得知,這位“郭行長”名叫郭文雅,其當時的身份為中信銀行鄭州黃河路支行副行長。

曹女士并不是損失最多的人,中國消費者報了解到,相關材料顯示,117位受害人中損失金額較多的達到200多萬元,金額較少的也有5萬、10萬元。

在受害人提供的材料中,有一位名叫賈芳芳的客戶經理事后向有關部門出具的一份印有自己手印的說明材料。在這份說明材料中,賈芳芳稱,“2010年7月份,在郭文雅的介紹下,經過行長的同意,我到中信(銀行)鄭州黃河路支行做理財業務,并給我印了銀行客戶經理的名片,讓我用郭行長的工號做攬儲業務……2011年5月,中信鄭州黃河路支行攬儲的任務很重,巴行長和郭文雅找到我,讓我幫他們完成任務,讓我從擔保公司找幾個業務能力好的業務員到銀行做理財工作,2011年6月,我從河南海信擔保公司介紹了幾個業務員,經郭行長面試,巴行長批準……本科學歷的王某被錄用為銀行員工……對外開展業務與客戶簽合同都在中信鄭州黃河路支行二樓辦公室,POS機由該行提供,客戶刷卡付款是在郭行長的辦公室,用的郭行長的辦公室電話終端……對外簽合同用的鄭州市眾成服裝有限公司、鄭州市潤澤服裝有限公司的公章等手續的都是郭文雅提供的……2011年6月,在黃河路支行行長辦公室巴行長和郭文雅找我談話,讓我負責樓上的理財工作,條件是業務上由行里領導。然后把來行里貸款的客戶介紹給我,讓我用客戶理財的資金高息貸款借出去,利差收益部分用于支付高息買點完成攬儲任務。”

賈芳芳在說明材料中稱,在中信銀行黃河路支行從事理財的過程中,用于銀行業務給客戶貼息支出1000余萬元,主要用于匯票、定單、高息攬儲買點。賈芳芳認為,是中信銀行鄭州黃河路支行領導欺騙了她,也欺騙了中信銀行的廣大客戶。中國消費者報隨后電話聯系了相關說明材料中提到的被錄為中信銀行員工的王某,王某表示,自己也是受害者。

據受害人稱,鄭州市公安局經偵支隊于2012年1月份正式立案后,經過半年多的偵查,發現郭文雅、賈芳芳等人利用的鄭州潤澤服裝有限公司、鄭州匯盈投資咨詢有限公司等所簽署的貸款合同均為虛假合同,當時定性此案為非法吸收公共存款罪,涉案嫌疑人中信銀行鄭州黃河路支行副行長郭文雅被批捕、嫌疑人中信銀行鄭州黃河路支行客戶經理賈芳芳因懷孕取保候審,另兩名主要涉案業務人員被檢察院批準逮捕,對相應涉案財產進行了查封。

涉案嫌疑人被抓起來了,受害人的損失誰來承擔則沒有定論。包括曹女士在內,多位受害者均表示要追究中信銀行的連帶責任。曹女士稱:“如果不是中信銀行授權郭行長,她有權利在銀行內做個人的業務嗎?如果不是職務行為,她有權利使用銀行理財部門、辦公場地和銀行內部的POS機嗎?如果不是銀行理財部門工作人員介紹,并在銀行副行長辦公室辦的相關手續,我能這么相信他們把100多萬巨款交給他們嗎?”

據受害人介紹,此案件日前已由鄭州市人民檢察院起訴至鄭州市中級人民法院。中國消費者報隨后分別與鄭州市人民檢察院與鄭州市中級人民法院取得聯系,截至發稿時,相關部門仍未予以回復。中國消費者報將對此案繼續追蹤報道。

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