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投基前認清基金本質

2013-11-05 14:52:26
來源:網絡

“沒想到努力持基,結果會是這個樣子。”在震蕩市中虧損的琴嫂道出了投基的艱辛。

“當初咋想的?”福嬸熱心打探。

“就是想賺更多的錢唄!”琴嫂不假思索地說。

“沒想過制定計劃?”福嬸表示疑惑。

“有高收益目標啊?”琴嫂洋溢著自信。

“這有何意義。不同基金具有不同風險收益特征,投基計劃的差異會很大。貨幣市場基金主要投資一年期貨幣市場工具,有較強流動性,收回投資時,資金流動性是投資的主要目的。債券型基金主要投資債券,收益穩定,與貨幣政策調整關聯性強。股票型基金收益高風險也大,投資要考慮經濟周期。QDII基金投資海外市場,受與資本市場之間分配。嚴格遵守‘100-年齡’投資法則,控制股票型基金投資比例。選擇適合自己的基金組合類型。尋找震蕩市機會,補倉績優基金,增加基金持有份額,運用定投,熨平證券市場波動風險,降低投資成本。”福嬸進一步介紹。

“要做的事情真不少啊。”琴嫂耐不住了。

“投資基金之初,就認識不同類型基金投資利潤的形成機制和過程,持有過程中采取有效步驟,把基金投資利潤從贖回環節前移,才能打好投基基本功。投基利潤從購基之初已生成,風控從選基之初應構筑,理財模式開戶之日應完善,選擇成本應在下單之前計算,基金投資利滾利更應在填表之時做選擇,才是為未來的基金產品贖回做好鋪墊。”福嬸提醒道。

“看來虧損不是贖回時產生的?”琴嫂有所頓悟。

“基金虧損問題,不完全在贖回環節。投資者只有測算投資心態,做好投資計劃,換算投資風險,才能取得投資勝算。”福嬸說,“投資者應學會根據市場環境、基金管理人管理和運作基金狀況,更新投資理念、投資成本、投資資源、投資目標。”福嬸說。

“不使用資金時,想不到管理投基利潤啊?”琴嫂感嘆道。

“當然。從購基時就已經開始了基金利潤累積之旅。投基過程、方法、機制、理念都是累積利潤的環節和要素,每種類型基金投資收益,選擇基金之初已大體確定,贖回時履行一下結算手續,這樣的投基才從容而悠閑。選對基,做對事,只有做到閑置資金有意向,積極投資有意識,理財方案有意味,理財模式有意義,持有過程有意境,投資活動有意思,投基才會產生意外收益。”福嬸滿懷自信地說。

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