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投基技巧:理財市場哪些基金適合廝守

2013-11-05 14:52:26
來源:網絡

今年第一季度經濟數據顯示,一季度GDP同比增7.7%,全社會固定資產投資同比增長20.9%,全國規模以上工業增加值同比增長9.5%,社會消費品零售總額實際增10.8%。對此,眾多業內人士分析認為,在政策基調偏緊的影響下,一系列經濟數據低于預期,預示股市將繼續保持震蕩格局,防御型投資將是未來投資市場的主旋律。

隨著防御型投資時代來臨,哪種類型基金能夠適應震蕩的市場現狀,并滿足投資者理財需求呢?眾所周知,股票型基金風險較大,屬于進攻型產品,而作為資產“后防線”的債券型基金,在防御型投資時代中成為了市場的主流投資品。從長期的歷史數據來看,債券基金的績優成績也已經被越來越多投資者所認可。銀河證券數據顯示,截至4月12日,標準股票型基金過去三年的凈值增長率-13.98%,同期長期標準債券型基金過去三年的凈值增長率達到12.03%。

債券基金也有很多種,而且其分類繁多,且投資標的大多是枯燥難懂的固定收益類金融工具。那么,在眾多的債券基金中,何種類型的債基能夠滿足投資者的理財需求,在防御型投資時代更值得“廝守”?今年以來,近90只新基金成立,其中債券基金占據了半壁江山,而最值得關注的定期開放債基截至一季度末已經新發9只,這種被稱之為“類定存”的債基更具有獨特的產品優勢。

以正在發行的工銀瑞信信用純債一年定期開放債券基金為例,該產品以封閉運作和開放期相結合的方式運作,即以1年為一個運作周期,每年開放一次申購/贖回,每次開放5至20個工作日,之后繼續進入封閉運作期。既保留了封閉運作的模式,不受日常申贖限制,節約成本,避免了交易沖擊,穩定的規模更利于為投資者提供更高收益,還通過定期開放這一機制,在每個運作周期結束后為投資者安排集中申購贖回時間,讓投資者及時兌現本金和收益,大大增加了資產的流動性。

從投資收益的角度來看,工銀信用純債一年定期開放債基業績比較基準為一年期銀行定期存款稅后收益率+1.2%。2004年至2012年,純債基金連續9年獲得正收益,平均年化收益率為5.68%,最高達16.62%,與一年定期存款利率兩年定期存款利率相比都有明顯優勢。

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